افزایش بی سابقه ارزش بیت کوین، آن را برای سرمایه گذاران خرد و کلان جذاب کرده است، به طوری که همه مایلند در مورد سرمایه گذاری در بیت کوین بیشتر بدانند.
آیا شما نیز جزو کسانی هستید که مایلید درمورد سرمایه گذاری در بیت کوین بیشتر بدانید و از این بازار پررونق بهره ببرید؟
در این مقاله ما شما را با روش های مختلف سرمایه گذاری در بیت کوین آشنا می کنیم.
بیت کوین چیست؟
بیت کوین نوعی ارز دیجیتال است که وجود خارجی ندارد و برای خرید و فروش با آن، باید به دنیای مجازی پا گذاشت، دنیایی که هنوز برای بسیاری ناشناخته و پررمز و راز است.
این ارز توسط فرد یا افرادی تحت نام ساتوشی ناکاموتو (Satoshi Nakamoto) طراحی شد تا جای ارزهای مختلف که توسط دولت ها منتشر می شوند و اکنون اغلب آنها بدون پشتوانه یا ارز فیات (fiat currency) هستند را بگیرد.
از زمان معرفی بیت کوین به دنیای اقتصاد در سال 2009، این ارز دیجیتال به یک سرمایه گذاری بسیار پرنوسانی تبدیل شده است که از آن می توان در معاملاتی که طرفین آن را به عنوان یک پول قبول دارند، استفاده کرد.
آیا سرمایه گذاری در بیت کوین درست است ؟
آیا درست است که روی بیت کوین سرمایه گذاری کنیم؟ پاسخ این سوال مثبت است، شما می توانید روی بیت کوین سرمایه گذاری کنید و این تصمیم، بستگی به میزان ریسک پذیری شما دارد.
اما، قبل از سرمایه گذاری در این بازار جدید، لازم است با راه های مختلف سرمایه گذاری در بیت کوین، استراتژی هایی که می توان از آنها استفاده کرد و خطراتی که در این بازار پرنوسان وجود دارد، آشنا شوید.
انواع سرمایه گذاری در بیت کوین
در دهه گذشته، راه های مختلفی برای سرمایه گذاری در بیت کوین به وجود آمده است، شامل؛ اتحادیه های بیت کوین (bitcoin trusts) و ETF های (صندوق های سرمایه گذاری در دارایی هایی که قابل خرید و فروش در بازار هستند) متشکل از شرکت های فعال در زمینه بیت کوین.
خرید مستقل بیت کوین Buying standalone Bitcoin
نخستین روش سرمایه گذاری در بیت کوین، خرید یک سکه یا بخشی از یک سکه بیت کوین از طریق اپلیکیشن ها یا برنامه های نرم افزاری ویژه خرید و فروش بیت کوین مانند کوین بیس (Coinbase) است.
برای آشنایی بیشتر، مقاله اپلیکیشن های خرید و فروش ارز دیجیتال را بخوانید.
در اغلب موارد، لازم است که خریدار اطلاعات شخصی خود برای ساخت یک حساب را در اختیار این اپلیکیشن بگذارد. پس از این کار، خرید بیت کوین با استفاده از هر نوع ارزی امکان پذیر است.
اپلیکیشن های خرید و فروش ارز دیجیتال، مانند بازار سهام یا صندوق های سرمایه گذاری در دارایی های قابل خرید و فروش (ETPs)، به شما این امکان را می دهند که به روند حرکت قیمت بیت کوین و گزینه خرید و فروش این ارز دیجیتال دسترسی داشته باشید.
همچنین، با استفاده از اپلیکیشن های یادشده، وقتی بیت کوین بخرید، خرید شما در یک کیف دیجیتالی ذخیره می شود و تنها شما به آن دسترسی خواهید داشت.
اتحادیه سرمایه گذاری بیت کوین گری اسکل GBTC
GBTC مخفف عبارت Greyscale’s Bitcoin Investment Trust است.
در آمریکا، سرمایه گذارانی که به سرمایه گذاری در بیت کوین از طریق بازارهای سرمایه فکر می کنند، می توانند از طریق اتحادیه سرمایه گذاری «گری اسکل» به این هدف دست پیدا کنند.
اتحادیه سرمایه گذاری بیت کوین گری اسکل، نوعی موسسه اعتباری در آمریکاست که سهام آن، نخستین اوراق بهاداری است که فقط در بیت کوین سرمایه گذاری شده است. هدف این موسسه اعتباری این است که برای افزایش دارایی بیت کوین هر سهم خود، قیمت بازار بیت کوین را رصد کند و هزینه سهامداران را کاهش دهد.
استفاده از GBTC مزایای مشخصی فراهم می کند که سرمایه گذاری در بیت کوین را به یک گزینه قابل هضم تر تبدیل می کند.
سهام GBTC، واجد شرایط لازم برای نگهداری در حساب بازنشستگی فردی (RIA)، حساب بازنشستگی فردی معاف از مالیات (Roth IRA) و دیگر حساب های معاملاتی و سرمایه گذاری است و دسترسی آسان به بازار بیت کوین را برای تمامی سرمایه گذاران و در طیف گسترده ای از حساب ها امکان پذیر می کند.
ارزش هر سهم GBTC معادل یک دهم بیت کوین است. به عنوان مثال، اگر قیمت یک بیت کوین 1000 دلار باشد، ارزش خالص هر سهم GBTC باید 100 دلار باشد. این ارزش بدون هزینه نیست، زیرا GBTC دو درصد قیمت را نگه می دارد که این امر روی قیمت پایه اثر می گذارد.
در حقیقت، سرمایه گذارانی که سهام GBTC می خرند، آسانی استفاده و قابلیت نقد شوندگی دارایی بیت کوینی خود را افزایش می دهند.
همچنین، GBTC با فراهم کردن مکانیسم ذخیره سازی آف لاین به سرمایه گذارانی که فاقد دانش تکنیکال هستند، کمک می کند تا با امنیت در بازار بیت کوین فعالیت کنند.
بلاک Amplify Transformational Data Sharing ETF or BLOK
بلاک، نوعی صندوق مدیریت شده است که سهام 15 صنعت مختلف را دارد و سهام آن در بازار سهام آرکای نیویورک (New York Stock Exchange Arca) خرید و فروش می شود.
صندوق یاد شده در دیگر شرکت هایی که در زمینه فناوری های بلاک چین و طراح و توسعه آنها فعالیت دارند، سرمایه گذاری می کند. نسبت هزینه خالص بلاگ معادل 0.70 درصد است. یعنی هزینه های عملیاتی صندوق معادل 0.7 درصد متوسط ارزش دارایی های آن است.
این صندوق دستکم 80 درصد خالص دارایی خود را روی سهام شرکت های یاد شده سرمایه گذاری می کند تا بازدهی کل را افزایش دهد.
بیشتر بخوانید: استخراج بیت کوین چیست و آیا با کامپیوتر یا گوشی امکان پذیر است؟
صندوق 10 شاخص خصوصی بیت وایز Bitwise 10 Private Index Fund
صندوق 10 شاخص خصوصی بیت وایز، به دنبال رصد شاخصی متشکل از 10 ارز دیجیتال برتر است که بالاترین ارزش را در بازار دارند و برای ارزیابی ریسک های خاصی، غربالگری و رصد می شوند.
سرمایه گذاری در ای صندوق نیز یک راه ایمن برای فعالیت در بازار بیت کوین است.
سرمایه گذاری در صندوق بیت وایز به دستکم 25000 دلار نیاز دارد و نسبت هزینه به متوسط دارایی های آن 2.5 درصد است.
مانند GBTC، در این روش سرمایه گذاری نیز، دارایی در یک کیف دیجیتال سرد یا آفلاین نگهداری می شود تا امنیت لازم برای دارایی سرمایه گذاران فراهم شود.
Bitwise 10 Private به حداقل 25000 دلار سرمایه گذاری نیاز دارد و نسبت کارایی آن 2.5٪ است. 7 مانند GBTC ، دارایی ها در انبار سرد نگهداری می شوند (به صورت آفلاین) ، امنیت لازم را برای سرمایه گذاران آن فراهم می کنند
استراتژی های سرمایه گذاری Investment Strategies
سرمایه گذاران می توانند با اتخاذ استراتژی های سرمایه گذاری، در بازار بیتکوین فعالیت کنند.
سرمایه گذاری در بیت کوین با خرید یا نگهداری Bitcoin Investment Buy and Hold
استراتژی خرید یا نگهداشت اصطلاحی است که در جامعه سرمایه گذاری بیت کوین برای دارایی بیت کوین استفاده می شود.
بسیاری از مردم با خرید یا نگهداری بیت کوین، روی این ارز دیجیتال سرمایه گذاری می کنند. اینها کسانی هستند که به چشم انداز بلندمدت بیت کوین باور دارند و هر نوسان کوتاه مدت در این بازار را تنها یک تلنگر در روند رو به صعود قیمت بیت کوین ارزیابی می کنند.
خرید بیت کوین با این انتظار که قیمت در آینده افزایش می یابد (Long Positions on Bitcoin)
برخی سرمایه گذاران با خرید و فروش بیت کوین در پایان یک دوره افزایش قیمت، خواهان بازده فوری بیشتری هستند. راه های مختلفی برای این کار وجود دارد، از جمله تکیه بر نوسان این ارز دیجیتال برای نرخ بازدهی بالاتر به شرط آنکه بازار «به نفع» حرکت کند.
اکنون، سایت های خرید و فروش بیت کوین نیز هستند که به چنین سرمایه گذارانی پول قرض می دهند.
فروش بیت کوین با این انتظار که قیمت در آینده کاهش می یابد (Short Positions on Bitcoin)
برخی سرمایه گذاران ممکن است روی کاهش ارزش بیت کوین سرمایه گذاری کنند، به ویژه در طول یک حباب بیت کوین.
افزایش سریع قیمت به دنبال یک کاهش قیمت سریع، حباب (bubble) نامیده می شود.
این سرمایه گذاران، بیت کوین خود را در یک قیمت معین می فروشند و سپس سعی می کنند، زمانی که قیمت بازار به کمتر از آن قیمت معین رسید، بار دیگر بیت کوین بخرند و از این اختلاف قیمت سود کنند.
سرمایه گذاری در بیت کوین در ایران
در ایران، سرمایه گذاری در بیت کوین برای اغلب افراد بر خرید بیت کوین از صرافی های ارز دیجیتال متمرکز است و سایر روش ها هنوز توسعه پیدا نکرده است.
شناخت ریسک در سرمایه گذاری بیت کوین
سرمایه گذاری در بیت کوین مستلزم شناخت ریسک است.
بیت کوین یک دارایی نوسان دار (Volatile Asset) است
یعنی قیمت آن در مقایسه با میانگین قیمت این دارایی، نوسان زیادی دارد. این نوسان گاه می تواند بسیار شدید باشد و زیان بزرگی را متوجه سرمایه گذار کند.
در آوریل 2013 (فروردین 1392) قیمت بیت کوین ظرف یک ماه از 40 دلار به 140 دلار رسید.
در ژانویه 2017 (دی 1395)، قیمت بیت کوین در دامنه 900 تا 1000 دلار در نوسان بود.
در نخستین هفته سپتامبر 2017 (10 تا 17 شهریور 1396)، هر بیت کوین در برابر 4700 دلار معامله شد و تنها 2 هفته بعد، قیمت آن به 3600 دلار کاهش یافت.
در اواسط دسامبر 2017 (اواسط آذر 1395) بهای بیت کوین رکورد 19,891.99 دلار را شکست و کمتر از 2 ماه بعد به 6330 دلار کاهش یافت.
احتمال وجود گلیچ و هک در بازار بیت کوین Glitches and Hacks
بازارهای بیت کوین ممکن است دارای اشکال در عملکرد یا امکان دسترسی غیرقانونی به اطلاعات سیستم داشته باشند.
در بازار بیت کوین نیز ممکن است نیرنگ و حیله وجود داشته باشد، به ویژه در روزهای نخست فعالیت. یکی از نخستین و بزرگ ترینبازارهای بیت کوین -بازار Mt.Gox ژاپن- پس از آنکه مورد حمله هکرها قرار گرفت و 850 هزار بیت کوین وصدها میلیون دلار به سرقت رفت، به شدت سقوط کرد.
همچنین، در آوریل 2016 (فروردین 1395) یک اشکال عملکردی در بازار کوین بیس (coinbase) منجر به سقوط قیمت بیت کوین به 0.6 دلار شد.
آیا تعیین بیتکوین به عنوان مهریه قانونی و قابل وصول است؟
خبر تعیین بیت کوین به عنوان مهریه در فضای مجازی واکنشهای زیادی در پی داشته است.
خبر تعیین بیت کوین به عنوان مهریه در فضای مجازی واکنشهای زیادی در پی داشته است، آیا بیت کوین به عنوان مهریه قابل وصول است؟
قیمت هر بیت کوین امروز از ۵۶ هزار دلار هم گذشت، شاید برای همین هم هست که سر و کله این ارز دیجیتال در معامله ها و حتی مهریه زنان قبل از ازدواج پیدا شده است. چند روز پیش عکس یک توافقنامه ازدواج در اینستاگرام پخش شد که در آن بیت کوین به عنوان مهریه تعیین شده بود.
قیمت بیت کوین این روزها به عنوان بهترین ارز دیجیتال جهانی صعود چشمگیری پیدا کرده و حتی در ایران هم مزارع استخراج آن وجود دارد، اما سوالی که مطرح می شود این است که تعیین بیت کوین به عنوان مهریه چقدر قانونی است و اصلا زن می تواند آن را از مرد وصول کند؟
بیت کوین مشکل شرعی ندارد؟
درباره اینکه آیا بیت کوین می‌تواند به عنوان مهریه انتخاب شود یا نه سوالات بسیاری وجود دارد که با پاسخی حقوقی به آن ها می‌توان بسیاری از چالش‌ها را برطرف کرد.
مهدی عزیزاده قصاب وکیل پایه یک دادگستری درباره قانونی بودن یا نبودن تعیین بیت کوین به عنوان مهریه می گوید:« بر اساس قانون هر چیزی که مالیات داشته باشد می‌تواند به عنوان مهریه تعیین شود. در قانون مدنی گفته شده هر چیزی را که مالیات داشته و قابل تملک نیز باشد، می‌توان مهر قرار داد و به همین دلیل تعیین بیت کوین به عنوان مهریه مشکلی ندارد. »
این وکیل دادگستری در پاسخ به این سوال که آیا بیت کوین مبنایی غیر شرعی یا غیر عرفی دارد یا نه به باشگاه خبرنگاران جوان می گوید:« شرع انتخاب بیت کوین را ممنوع نکرده است و می‌تواند به عنوان مهریه انتخاب شود.
منبع: د بالانس
