برای انجام معاملات فارکس چه هزینه‌هایی باید پرداخت کنیم؟

فعالیت در بازارهای مالی نیازمند واسطه‌هایی است که ارتباطات سرمایه‌گذار با بازار را به عهده داشته و درخواست‌های ایشان را اجرا می‌کند. در بازارهای مالی غیرمتمرکز مانند فارکس که محل فیزیکی برای اجرای مبادلات مشخص نشده است نیاز به این واسطه‌ها که با عنوان بروکر شناخته می‌شوند، محسوس‌تر است.

بروکر‌ها شرکت‌ها یا افرادی هستند که با ارائه بستر مناسبی به معامله‌گران برای دسترسی به بازار ارز فراهم مسئولیت انجام معاملات را از طرف مشتریان خود به عهده می‌گیرند. کارگزاران با فراهم کردن ابزار معاملاتی متنوع از جمله جفت ارزها و کالاها و شاخص‌ها و همینطور پلتفرم‌های معاملاتی به مشتریان خدمت رسانی می‌کنند.

بروکرها برای جذب مشتریان بیشتر علاوه‌بر ابزارهای عمومی‌امکانات ویژه‌ای نیز برای کاربران خود در نظر می‌گیرند مانند طرح‌های تشویقی و تخفیف، ابزارهای تجزیه و تحلیل بازار و مدیریت ریسک و سرمایه‌گذاری که برای کاربران مشوقی در افتتاح حساب باشد.

خدمات ارائه شده به کاربران با پرداخت هزینه‌هایی همراه است که به عنوان منبع درآمد بروکر شناخته می‌شود. منابع درآمد کارگزاران فارکس می‌تواند از روش‌های مختلفی مثل دریافت کارمزد یا کمیسیون، هزینه نگهداری حساب و سایر هزینه‌هایی است که توسط مشتریان پرداخت می‌شود. در ادامه با انواع روش‌های کسب درآمد بروکرها بیشتر آشنا می‌شویم.

اسپرد

یکی از روش‌های کسب درآمد برای بروکرها در بازار فارکس، اعمال اسپرد است، که روی معاملات مشتریان محاسبه و کسر می‌شود. اسپرد به تفاوت بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی یک جفت ارز اشاره دارد. قیمت پیشنهادی قیمتی است که یک کارگزار فارکس مایل به خرید ارز است، در حالی که قیمت درخواستی قیمتی است که کارگزار مایل به فروش آن است.

اسپرد اساساً هزینه معاملات در بازار فارکس است و معمولاً در واحد پیپ بیان می‌شود، که کوچکترین واحد اندازه‌گیری قیمت ارز است.

اندازه اسپرد بسته به عوامل مختلفی مانند نقدینگی جفت ارز، حجم معاملات و شرایط بازار می‌تواند متفاوت باشد. به‌طور کلی، هر چه یک جفت ارز نقدشونده‌تر و فعال‌تر باشد، احتمال کاهش اسپرد وجود دارد. برعکس، جفت ارزهای کمتر نقدشونده و با معاملات فعال کمتر تمایل به اسپرد بیشتری دارند.

کمیسیون

کارگزاران فارکس می‌توانند برای انجام معاملات از طرف مشتریان خود کمیسیون دریافت کنند. این کارمزد می‌تواند مبلغ ثابت یا درصدی از ارزش معامله باشد.

کارگزاران فارکس می‌توانند به روش‌های مختلفی از معاملات کمیسیون دریافت کنند، در ادامه به روش‌های محاسبه کمیسیون توسط بروکرها آشنا می‌شویم.

درصد ارزش معامله

برخی از کارگزاران درصدی از ارزش معاملات را به‌عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. مثلاً، اگر کارگزار 0.5٪ کارمزد دریافت کند و معامله‌گر معامله‌ای را با ارزش 10000 دلار انجام دهد، کارمزد دریافت شده توسط کارگزار 50 دلار خواهد بود.

مبلغ ثابت

برخی از کارگزاران برای هر معامله انجام شده مبلغ ثابتی را دریافت می‌کنند. به‌عنوان مثال، یک کارگزار ممکن است بدون توجه به ارزش معامله، 5 دلار روی هر معامله هزینه اعمال کند.

کمیسیون سطحی

برخی از کارگزاران ساختارهای کمیسیون سطحی را ارائه می‌دهند که در آن کمیسیون بر اساس اندازه معامله متفاوت است. به‌عنوان مثال، یک کارگزار ممکن است برای معاملات تا سقف 50000 دلار 0.1% کمیسیون، برای معاملات بین 50000 تا 100000 دلار 0.05% و غیره دریافت کند.

هزینه نگهداری حساب

برخی کارگزاران فارکس برای موقعیت‌هایی که بیش از یک روز کاری باز نگه داشته می‌شوند، مبلغی دریافت می‌کنند. این مبلغ معمولاً بر اساس تفاوت بین نرخ بهره ارزهای جفت مورد معامله است.

هنگامی‌که معامله‌گر موقعیتی را پس از ساعت 5 بعد از ظهر باز نگه می‌دارد، کارگزار بسته به تفاوت نرخ بهره بین ارزهای موجود در جفت، آن موقعیت هزینه‌های را محاسبه می‌کند. اگر ارز خریداری شده دارای نرخ بهره بالاتر از ارز فروخته شده باشد، معامله‌گر ممکن است سود دریافت کند. اگر ارزی که به فروش می‌رسد دارای نرخ سود بالاتری نسبت به ارز خریداری شده باشد، معامله‌گر باید هزینه ای پرداخت کند.

کارمزد تامین نگهداری حساب بر اساس ارزش فرضی موقعیت، نرخ‌های بهره رایج و مدت زمانی که موقعیت باز نگه داشته می‌شود، محاسبه می‌شود.

برای مثال، اگر معامله‌گری 100000 یورو/دلار آمریکا را با قیمت 1.2000 بخرد و موقعیت را بیش از پایان روز معاملاتی باز نگه دارد، و نرخ بهره یورو 0.25٪ باشد در حالی که نرخ بهره دلار آمریکا 0.10٪ باشد، معامله‌گر ممکن است سود 6.94 دلار کسب کند. 100000 x 0.0025 / 360) برای دوره یک شبه. برعکس این موضوع نیز می‌تواند اتفاق بیفتد.

کارمزد برداشت

کارگزاران فارکس برای برداشت وجوه از حساب معاملاتی هزینه دریافت می‌کنند. این هزینه‌ها بسته به روش برداشت و کارگزار می‌تواند متفاوت باشد. این هزینه زمانی که مشتریان آنها وجوه خود را از حساب‌های تجاری خود برداشت می‌کنند، محاسبه می‌شود. این کارمزدها می‌تواند بین کارگزاران تفاوت چشمگیری داشته باشد باشد و به روش برداشت ، ارز برداشت شده و میزان برداشت بستگی دارد.

به‌عنوان مثال، یک بروکر ممکن است کارمزد ثابتی برداشت، مانند 30 دلار، برای همه برداشت‌ها صرف نظر از مبلغ یا ارز دریافت کند. از طرف دیگر، کارگزار ممکن است درصدی از مبلغ برداشت، مانند 1٪ از کل برداشت را دریافت کند.

هزینه‌های برداشت نیز می‌تواند بسته به روش برداشت متفاوت باشد. مثلاً، یک کارگزار ممکن است برای روش‌های خاصی مانند انتقال بانکی، برداشت رایگان ارائه دهد، اما برای برداشت کارت اعتباری یا انتقال کیف پول الکترونیکی، هزینه ای دریافت می‌کند.

هزینه‌های دریافت شده توسط بروکرها می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر تصمیم معامله‌گران برای افتتاح حساب در کارگزاری داشته باشد. در زمان انتخاب یک کارگزار فارکس، مهم است که از کارمزدهای اعمال شده آگاهی داشته باشید، زیرا این کارمزدها می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر هزینه کلی معاملات داشته باشد.

معامله‌گران باید علاوه بر بررسی کارمزدهایی که بروکرها برای هر حساب اعمال می‌کنند، این ارقام را بین کارگزاران مختلف نیز مقایسه کنند تا بتوانند مقرون به صرفه ترین گزینه را انتخاب کنند. به عنوان مثال بررسی اسپرد بروکر آلپاری روی نماد و شاخص‌های مختلف می‌تواند برای معامله‌گران راهنمایی باشد تا از مبلغ و نحوه محاسبه اسپرد و کارمزدهای مختلف در این بروکر اگاهی پیدا کنند.

با توجه به اهمیت هزینه‌ها و تاثیر آن بر بهای تمام شده معاملات، که میزان سود معاملات را تحت تاثیر می‌قرارا می‌دهد، معامله‌گران باید نسبت به محاسبات درصد و انواع ان اشنایی کاملی کسب کنند. در این مقاله با انواع روشهای کسب درآمد بروکرهای فارکس که به‌عنوان هزینه به مشتریان تحمیل می‌شود آشنا شدیم و اهمیت این هزینه‌ها را برای مشتریان بررسی کردیم.